· S&P 500

Калькулятор S&P 500

Введіть початкову суму, щомісячний внесок та строк — побачите підсумкову суму, розбивку на тіло/приріст та три історичні сценарії (якби ви почали у 1995, 2000 чи 2008).

Параметри

Початкова сума ($)

Щомісячний внесок ($)

Горизонт (років): 20

Річна дохідність брутто (%): 8.0

Історична S&P 500: ~10% номінал, ~7% реал. 8% — консервативна оцінка.

TER фонду (%): 0.50

Податок при виведенні

25% (брокерський)

Підсумок через 20 років

$ —

чистими (після податків та комісій)

Розбивка

Тіло (вкладене) —

Приріст брутто —

Податок при виведенні —

Net —

Увага: розрахунок дає оцінку, а не прогноз. Реальна прибутковість S&P 500 у кожному конкретному періоді сильно відрізняється від середньої.

Накопичення за роками

Історичні сценарії · якби почали тоді

2000 → 2010

"Втрачене десятиліття"

—

CAGR −1%/рік. Dot-com + GFC.

2008 → 2018

Після GFC

—

CAGR ~9%/рік. Відновлення + QE.

1995 → 2026

31 рік повної траєкторії

—

CAGR ~9.5%/рік. Усі цикли.

Кожен сценарій перерахований з вашими параметрами (початкова + щомісячний внесок), але з історичною прибутковістю того періоду. Корисно бачити, наскільки сильно залежить результат від стартової точки.